澳大利亚金融情报机构近期公布，过去一年内已将45家汇款和虚拟资产企业从其反洗钱（AML）登记册中移除，这些企业被立即禁止提供受监管的金融服务。澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）于本周一披露这一数字，涵盖注销、暂停及拒绝续期等情形。
监管机构表示，已将部分涉案企业背后的个人转交给澳大利亚国内外的执法及监管合作伙伴。虽然未公布具体分类明细，但AUSTRAC指出，注销原因包括企业休眠、破产、注册不合规、未及时提交通知，以及洗钱或恐怖主义融资风险等。
GetCoins网站仍宣称拥有AUSTRAC注册资格
在这批行动中，AUSTRAC特别点名BA Digital Ventures Pty Ltd（品牌名GetCoins）。国家反诈骗中心此前收到关于该平台的客户投诉，AUSTRAC随后要求其提供信息，以评估该平台管理洗钱风险的能力。
根据澳大利亚法律，AUSTRAC在发现不可接受的金融犯罪风险时，可拒绝申请、施加注册条件、暂停服务商资格或直接取消其注册。最新的公告还涉及那些无法证明有能力开始或继续经营的企业。
AUSTRAC表示，有组织的加密货币投资骗局据称利用了GetCoins平台。但公告未披露具体投诉数量或客户损失金额，同时监管机构并未指控GetCoins直接参与诈骗。
AUSTRAC的虚拟资产注册决定记录显示，其已于三个月前（2025年6月4日）取消BA Digital Ventures的注册。同一列表还记录了2025年11月至2026年3月期间另有14家虚拟资产服务提供商的注册被取消。
当FinanceMagnates.com于本周一查看时，GetCoins网站仍将BA Digital Ventures描述为“已在AUSTRAC注册”。其合规页面宣称提交可疑事件报告和阈值交易报告，而其条款则称GetCoins为非托管的加密货币法币兑换平台。澳大利亚商业登记处（Australian Business Register）仍将BA Digital Ventures的ABN显示为有效状态，但这一状态与提供虚拟资产服务所需的AUSTRAC注册是两回事。
AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas强调了企业合规的重要性。他说：“理解并管理自身风险，履行报告义务。”
支付与加密货币执法范围扩大
这45项决定之前，AUSTRAC已对多家大型支付及加密企业采取行动。9月1日，AUSTRAC对西联汇款（Western Union）展开调查，涉及该机构对高风险支付渠道、客户和代理商的管理。调查内容包括西联汇款的反洗钱项目、交易监控和治理机制。目前调查尚未结束，AUSTRAC表示将在完成调查后决定是否采取进一步措施。
8月，AUSTRAC以报告违规为由，暂停了Cryptolink的注册三个月，并勒令其旗下96台加密货币ATM下线。此前，AUSTRAC曾下令Binance Australia任命外部审计师，以处理对其本地控制措施的担忧。
登记册此前已受到审查。FinanceMagnates.com在2025年4月报道，AUSTRAC正在检查当时已注册的427家数字货币交易所的状态。
注册仅是澳大利亚加密监管的层面之一
AUSTRAC注册仅涉及反洗钱和反恐怖融资义务，而澳大利亚金融服务牌照则由澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）另行管理。澳大利亚正将加密货币平台纳入更广泛的牌照框架。根据FinanceMagnates.com早前报道，截至4月，约400家注册平台中约10%持有ASIC牌照。
5月，AUSTRAC年度风险更新指出，虚拟资产和人工智能正在成为改变非法资金转移方式的工具。该机构还指出，离岸服务商和加密原生交易方面存在监管空隙。
AUSTRAC为汇款企业和虚拟资产提供商分别发布决策清单。本周一的公告并未提供与45家企业总数对应的明细表，也未说明有多少决定仍在审查之中。