波兰国家检察官办公室已对Zondacrypto（原BitBay）加密交易平台崩溃案中的第五名嫌疑人Roman Ż.提起诉讼。Roman Ż.是失踪创始人Sylwester Suszek的前商业伙伴，面临欺诈及另一项未公开指控。该案涉及逾3600名客户投诉，估计损失达至少3.5亿兹罗提（约9400万美元）。
据周一发布的报道，Roman Ż.于周六在波兰西里西亚地区被捕，随后被带至卡托维兹的国家检察官办公室接受问讯。检方以欺诈和另一项罪名对他提出指控，但其律师布瓦热伊·加兹达（Błażej Gazda）表示，当局尚未披露第二项指控细节，也未公布支持指控的详细证据。Roman Ż.否认所有指控，并作了长篇陈述。律师称，他在BitBay更名为Zonda前曾参与管理该交易所，是Suszek的前商业伙伴。搜查期间，执法人员在其被捕地点和注册地址查获了贵重手表以及与Zondacrypto运营相关的文件。波兰中央打击网络犯罪局与卡托维兹地区警方参与了行动。
检方对Roman Ż.下发逮捕令，原因是获悉其计划前往中国，认为存在潜逃风险。律师则表示，该行程为商务旅行，其委托人持有9月13日的返程机票。波兰检方打算在调查期间寻求审前拘留。法庭将裁决现有证据和潜逃风险是否构成羁押理由。
BitBay于2014年由Suszek创立，是波兰最知名的加密货币交易所之一，2021年更名为Zondacrypto。更名之际，平台自报拥有超过100万注册用户。2026年初，客户开始报告提现延迟或被冻结，问题由此公开。Zondacrypto于2月下旬承认部分用户支付延迟，并于3月17日以市场波动为由暂停比特币存款。4月，交易所停止交易，4月23日网站下线。市场追踪数据显示，Zondacrypto已无活跃交易对或交易量，关联代币ZND价格几乎归零。
根据crypto.news先前报道，检察官估计客户损失超过3.5亿兹罗提，按当时汇率约合9400万美元。这一数字远高于早期报道中提到的3500万兹罗提。波兰当局于4月展开调查，涉嫌大规模欺诈与洗钱。到6月，检察官已收到超过3600名客户的投诉，均称无法取回平台资产。调查人员冻结了一个银行账户中的400万欧元。据当地媒体报道，当局还保全了超过1亿兹罗提的资产，可能用于未来的赔偿，但尚未宣布偿还流程或最终分配方案。爱沙尼亚金融情报部门此前限制了该交易所背后法人实体BB Trade Estonia OÜ的牌照，禁止其接受新客户资产；此前的报道称，监管机构在初步暂停后于6月29日撤销了该公司的运营许可证。
Suszek于2022年3月10日在波兰切拉季（Czeladź）参加会议后失踪。此前他已离开高管职位，早于Zondacrypto崩溃。不过，当局继续审查BitBay成立及早期运营相关事件。8月，检察官将Zondacrypto刑事案件与Suszek失踪调查合并调查。当局表示，关于BitBay的管理、所有权及财务活动的信息，可能有助于查明创始人下落。据报道，Suszek家人曾收到消息称他遭绑架，绑匪索要比特币。公开信息无法确认该消息的真实性，法院也未对其下落作出认定。
Roman Ż.是检方合并两项调查后至少第五名被起诉者。早前一周，警方拘留了股票市场投资者拉法尔·Z.（Rafał Z.）、雅罗米拉·W.（Jaromira W.）和安娜·P.（Anna P.），法院随后批准继续羁押。据当地报道，三人均否认相关指控。波兰奥委会主席拉多斯瓦夫·皮谢维奇（Radosław Piesiewicz）也被控有偿影响力交易及偏袒部分Zondacrypto债权人。检察官在8月27日的一份报告中指出，正在调查他是否提前获得信息，从而在交易所濒临破产时撤出了全部投资，而其他客户无法取回资金。皮谢维奇否认受到优待，并自称是平台受害者。对他的第二项指控涉及一项说法，即他曾提出利用人脉帮助Zondacrypto处理与波兰竞争与消费者保护办公室之间的问题。调查人员还调查前Zondacrypto首席执行官普热梅斯瓦夫·克拉尔（Przemysław Kral）在摩纳哥与皮谢维奇会面前购买的一只价值4万欧元的百达翡丽手表。皮谢维奇与Roman Ż.在Zondacrypto案中均未被定罪，目前仍是嫌疑人。
此案也进入了波兰关于如何适用欧盟《加密资产市场法案》（MiCA）的讨论。拟议的国家立法将使波兰金融监管局（KNF）成为加密公司的国家监管机构。9月4日，波兰众议院以241票赞成、198票反对、3票弃权的结果，未能推翻总统卡罗尔·纳夫罗茨基（Karol Nawrocki）对该法案的第三次否决，距离所需的266票差25票。总理唐纳德·图斯克在敦促议员支持法案时引用了Zondacrypto调查中的证词。纳夫罗茨基表示，他支持打击欺诈和金融犯罪的规则，但认为政府支持的提案对合法加密企业限制过度。
对美国用户而言，这起波兰刑事案件和牌照争议不会改变他们使用美国交易所、现货加密ETF或其他受美国监管投资产品的途径。相关诉讼涉及一家由波兰运营、爱沙尼亚注册的交易所，以及欧洲当局的执法行动。MiCA已在欧盟范围内适用，成员国监管机构负责牌照、监督和执行。过渡期已于7月1日结束，未获授权的公司将被限制服务或有序关闭。