导语：俄罗斯联邦金融监测局（Rosfinmonitoring）9月9日表示，客户在开立用于记录加密货币和数字权利的数字托管账户时，必须提供个人纳税人识别号（INN）。此举将税号纳入加密账户客户身份识别流程，是俄罗斯收紧加密领域反洗钱规则的最新动作。
该局局长顾问弗拉达·格拉切娃（Vlada Gracheva）称，对反洗钱系统而言，客户INN正成为一项新的强制性、专门性识别码，目的是确保加密货币交易透明度。
俄罗斯银行普通账户开户通常不强制要求INN，但数字托管账户将执行更严格规则。个人INN为12位数字，即使地址、姓氏或护照信息变化，税号仍保持不变，常用于税务和就业场景。
这一要求是俄罗斯受监管加密市场正式运行后的配套措施之一。9月1日，俄罗斯首套涵盖加密货币交易、托管和跨境结算的综合框架生效。数字托管机构负责保存客户加密货币和数字权利记录，是该体系关键环节。
俄罗斯央行7月已提出针对托管机构和交易所的详细规则，包括数字货币账户、资本和注册要求。更新后的反洗钱法禁止数字托管机构和数字金融资产信息系统运营商为匿名客户或使用虚构姓名的客户开立数字账户。
新规还要求，交易金额超过6万卢布时，相关机构须收集并传输更详细当事方信息。对个人付款方，信息可包括全名、数字账户号码或钱包标识、居住或注册地址、出生日期及适用情况下的纳税人识别号；对个人收款方，可包括全名、数字账户或地址标识、居住国和城市，以及可获得的INN。法人实体则适用单独识别要求。
6万卢布及以下交易适用较少信息要求，包括个人姓名及其数字账户号码或地址标识。但若机构怀疑小额交易涉及洗钱或恐怖融资，仍须适用更严格的识别规则。
上述识别规则源于8月4日普京签署的加密法律。核心条款9月1日生效，将加密交易所、经纪商、数字托管机构和其他中介纳入受监管国内市场。非合格投资者须通过知识测试，并通过每个中介每年购买不超过30万卢布的合格加密货币；合格投资者也须测试，但不受相同年度购买上限限制。
俄罗斯央行已提议将比特币、以太币和USDT列为可基于市值、流动性和境外交易历史等标准进入组织化交易的资产。加密货币在俄罗斯境内仍禁止作为普通商品和服务支付手段，但新法律框架允许其用于特定跨境结算。
现有加密服务提供商已获过渡期，须在2027年7月1日前完成注册。大型金融机构正在筹备相关服务。俄罗斯联邦储蓄银行计划推出加密交易、托管和结算基础设施，并于12月1日前推出数字托管服务，但尚未披露资产范围、客户资格、费用或提现条件。
此外，俄罗斯当局正推进将纳税人识别号与银行账户关联的单独计划。俄罗斯央行正为定于2027年上线的Antidrop平台开发该机制，以识别所谓“钱骡”使用的账户。传统银行服务中，INN通常并非强制识别码，客户一般可在不提供该号码的情况下开立银行和经纪账户或获得信贷。随着Rosfinmonitoring获得覆盖加密货币交易的新监管权力，加密托管机构将适用更严格的识别规则。
俄罗斯联邦第283-FZ号法律于8月4日签署，修订反洗钱立法，为数字托管机构及其他处理数字货币和数字权利的实体引入特定义务，要求其在加密交易中维护和传输规定信息，并禁止为匿名数字账户提供服务。相关反洗钱条款已于9月1日与主要交易框架同步生效。
市场方面，SberCIB投资研究8月底估计，俄罗斯受监管加密市场首年交易量可能在3.5万亿至4万亿卢布之间。俄罗斯联邦储蓄银行副董事长阿纳托利·波波夫表示，到2029年年交易量可能达到约7.5万亿卢布。现有加密服务商须在2027年7月前完成注册，部分转账限制和非居民数字托管机构相关条款计划于2027年7月1日生效。